Инвестиционные инструменты

Инвестиционные инструменты

Инвестиционные инструменты

Инвестиционные инструменты — говоря простым языком, это то, куда Вы можете вкладывать свои сбережения. Акции и облигации, к примеру, тоже можно отнести к инвестиционным инструментам, так как они являются объектом торгов на биржах.  Но давайте обо всем по порядку.

С терминологией худо-бедно, но разобрались. Предлагаю двигаться дальше и выяснить откуда инвестору взять деньги для того чтобы инвестировать? Если все же инвестирование направлено на приумножение капитала, то этот капитал должен все-таки откуда-то взяться. Получается так, что для того чтобы стать полноценным инвестором, необходимо изначально обладать большими средствами? Спешу заверить, что вовсе нет! Для того, чтобы стать инвестором, иметь огромное состояние совсем не обязательно. В наше время это понятие является чем-то большим, чем раньше, и заниматься вложением денег можно не только для того, чтобы увеличить свой капитал, но и для того, чтобы его, капитал, создать. Если инвестировать понемногу, но регулярно, то в итоге можно получить миллионное состояние, как будто бы из ничего. Затем реинвестировать и жить на проценты, даваемые этим состоянием в форме пассивного дохода.

Сейчас совершенно не важно, чем Вы занимаетесь. Если Вы сегодня начнете вкладывать, пусть даже минимальный процент от Вашего ежемесячного дохода, то совсем в недалеком будущем Вы будете иметь миллионы. Однако для этого необходимы знания, самодисциплина и долгосрочная инвестиционная стратегия. Начинать можно и 1000 рублей в месяц. Повторюсь, что при инвестициях на длительный срок, сумма играет гораздо меньшую роль, нежели срок, в течение которого Вы планируете действовать, и процент, под который средства вкладываются.

Обзор инвестиционных инструментов

Теперь давайте проведем в общих чертах обзор основных областей. Из этих областей выберем те, которые Вам подойдут больше всего, так как на данном этапе, не имея опыта и достаточных знаний, могут подойти далеко не все инвестиционные инструменты.

Итак, вот перечень основных инвестиционных инструментов или, проще говоря, то куда Вы сможете вкладывать свои кровно заработанные.

Банковский депозит – это самый простой и доступный для большей части населения способ вложения денег. Сегодня открыть счет в любом банке России может любой гражданин РФ и достаточно иметь при себе только паспорт. Средняя процентная ставка по рублевым депозитам составляет 10-12% (хотя и встречаются предложения с 14-16% годовых, но не так часто).

Система страхования вкладов сводит опасность подобных инвестиций практически к нулю. Достаточно разделить свой капитал на суммы, соответствующие страховке, разложить его по банкам и можно не опасаться за сохранность своих денег. Вот именно за сохранность! Ведь с поправкой на инфляцию, реальная прибыльность по банковским вкладам едва ли превысит 1-2%. Соответственно, этот вид инвестирования не подходит, так как на первом этапе основная цель – создание капитала, а не его сохранность.

Недвижимость – это один из традиционных и самых надежных способов сохранения и приумножения сбережений. Возможность потери вложенных средств, практически равен нулю. Недвижимость в России практически всегда дорожает, обвалы цен бывают очень редко, только в глобальные экономические кризисы, но и то после таких обвалов, рост цен на недвижимость быстро возобновляется и возвращается на прежние уровни, а бывает и превышает их.

Для того, чтобы напрямую инвестировать в недвижимость, необходимо обладать достаточно большим количеством денег. Помимо этого, требуется приличный опыт, так как ошибиться очень легко и есть все шансы потерять большую часть своих денег. Поэтому вложения в недвижимость актуальны при наличии довольно таки солидных сбережений. К тому же это способ инвестирования является консервативным и умеренным, опять же большей частью для сохранения денег.

Антиквариат – рост доходов на рынке антиквариата может достигать 25% годовых. Однако, для того, чтобы приобрести по-настоящему ценную вещь, нужно быть знатоком в данном виде бизнеса или иметь хорошие связи в среде знатоков. Без этих условий с вероятностью близкой к 100% можно приобрести подделку по цене настоящего раритета и потерять свой капитал. Помимо того, покупая антиквариатные вещи, необходимо иметь возможность защитить их от воровства, погодных условий, старения и порчи. А это довольно таки не просто и опять же требует вложений. В итоге имеем, что при высокой опасности и трудностях, доходность не такая уж и большая. Поэтому данный вид инвестирования лучше оставить знатокам и коллекционерам.

Паевые инвестиционные фонды (ПИФ) – это отличная возможность для обычного человека, который не обладает глубокими знаниями в сфере инвестиций и опытом работы на фондовом рынке, вложить свой капитал со средней степенью риска при средней степени прибыль. Доход может достигать 25-30%, а бывает и больше, все зависит от конкретного ПИФа. Все, что требуется в данном виде вложений, это определить свою инвестиционную стратегию и выбрать надежный, показывающий на протяжении нескольких лет высокую стабильность и прибыльность фонд. Дальше Вашими деньгами будут управлять профессионалы. От Вас требуется регулярно докупать новые паи и время от времени проверять свой фонд по состоянию надежности и доходам.

На первом этапе инвестиционной деятельности, ПИФы являются возможно единственным инвестиционным инструментом. При правильном применении полученных знаний Вы сможете вкладывать в ПИФы с минимальными рисками и приличной доходностью. От  Вас потребуется минимум опыта и времени, которое придется потратить. Подведем итог, ПИФы – это первый инструмент в Вашем инвесторском наборе.

Хедж-фонды – это на данный момент самый быстрорастущий сектор финансовой отрасли, который называют «коллективными инвестициями нового поколения». Управляющие хедж-фондов имеют большие возможности, по сравнению с теми же ПИФами, благодаря чему при меньших угрозах потерять средства могут показывать более высокую доходность, нежели традиционные формы инвестиции – акции, облигации, паями.

При грамотном отношении управляющих, для рядового инвестора хедж-фонды являются менее рискованной формой инвестиций, чем ПИФы, но в то же время, дающими большую прибыльность.

Так как в России хедж-фонды еще не получили широкого распространения, а на Западе минимальный размер вложений составляет 1 млн. долларов и выше, Вам как рядовому инвестору следует работать не напрямую с тем или иным фондом, а через посредника – фонд хедж-фондов, а это является лучшим способом инвестировать в хедж-фонды. В общем, можно взять на заметку.

Акции, облигации и другие ценные бумаги – мало кто, из читающих эту статью, не знает, что такое ценные бумаги, а в частности акции и облигации. Вложения средств в ценные бумаги признаны во всем мире лучшим способом приумножения средств. Сегодня, для того, чтобы начать работу на фондовом рынке, вовсе не обязательно иметь большие суммы и быть финансистом-профессионалом.

Однако, не смотря на признание во всем мире, риск прямого помещения средств в ценные бумаги на фондовом рынке достаточно выше, чем инвестирование в те же ПИФы. Вам придется самостоятельно покупать, продавать, решать что и когда покупать, в чем собственно и есть риск ошибиться. Но тем не менее, при наличии определенных знаний все это достаточно просто и эффективно. После ПИФов, акции являются второй по важности возможностью инвестирования.

Драгоценные металлы –покупка  золота, серебра и платины традиционно считаются самым надежным способом сберечь деньги. Однако, здесь ситуация тоже не такая уж простая. Курс стоимости драгоценных металлов также подвержен колебаниям. При неудачном стечении обстоятельств можно не только ничего не заработать или сохранить, но и потерять.

Кроме того, что можно проиграть на разнице курсов, знаете ли Вы, то при покупке в банке золотого слитка необходимо заплатить НДС в размере 18%? Но при продаже того же слитка в тот же банк, заплаченный НДС никто не вернет. То же самое и с ювелирными украшениями, покупка происходить по цене ювелирного изделия, а продажа по цене лома.

Однако, инвестиции в драгоценные металлы могут интересовать Вас в качестве обезличенных металлических счетов, на которых будут размещаться не реальные слитки, а виртуальные граммы и килограммы металла. Целью использования таких вложений может быть переход от агрессивных стратегий  инвестирования к более консервативным и умеренным.

Доверительное управление – Сразу оговорюсь, под доверительным управлением буду подразумевать доверительное управление трейдерами на рынке FOREX. Возникает вопрос почему? Потому что передача денег в доверительное управление на фондовом рынке бессмысленно, так как достаточно высокий порог входа и большой процент отчислений управляющему, а преимуществ в доходности и надежности нет.

Доверительное управление на FOREX является одним из самых рискованных вариантов инвестиций. Здесь к риску самой торговли на FOREX добавляется риск возможного мошенничества со стороны трейдера, которому передаются деньги в доверительное управление. Это происходит потому, что торговля на FOREX на данный момент практически не регулируется отечественным законодательством. То есть деньги трейдеру Вы будете отдавать практически под честное слово и велик риск полной потери денег.

Но все же, этот вид инвестиций является самым высокодоходным по сравнению с остальными, его доходность может составлять 100 и даже 200% годовых. Так что, используя методики, которые я опишу далее можно вполне снизить риск и сохранить высокую доходность. Поэтому не списываем его со счетов совсем, он еще пригодится.

Деривативы – проще говоря, деривативы, это ценные бумаги, стоимость которых является производной от стоимости и характеристик других ценных бумаг (базового актива). Еще их называют срочными ценными бумагами, так как время их действия определяется неким, заранее оговоренным периодом (сроком). К ним относятся фьючерсы, опционы, варранты и прочее. Из всего разнообразия деривативов, Вас как инвестора, будут интересовать исключительно опционы. Почему опционы? Потому что именно опционы позволяют с наименьшими рисками заниматься хеджированием базовых активов (прежде всего акций), а так же время от времени заниматься спекуляцией, в тех случаях, когда деньги будут сами идти в руки. Далее понятие опционов будет рассматриваться подробнее. Поэтому опционы тоже довольно таки полезный финансовый инструмент и его также следует взять на заметку.

Подводя итог вышенаписанного, из девяти инвестиционных инструментов можно сразу отбросить два из них – банковский депозит и антиквариат. А остальные будем рассматривать подробнее.

Мне интересно Ваше восприятие материала. Буду признателен, если оставите несколько строк о Вашем мнении о статье.

Понравилось? Расскажи друзьям, как это интересно!

Опубликовать в Одноклассники
Опубликовать в Мой Мир
Опубликовать в Яндекс
Опубликовать в Google Buzz
Опубликовать в Google Plus
Опубликовать в LiveJournal

Также Вы можете почитать:

Оставить комментарий