Формирование инвестиционного портфеля

Формирование инвестиционного портфеля

Инвестиционный портфель

Формирование инвестиционного портфеля для большинства непрофессиональных инвесторов может показаться довольно таки сложным мероприятием. Но давайте разберемся в этом процессе. Приведу пример формирования инвестиционного портфеля, как это предлагают одни из лучших инвесторов в ПИФы Эрдман и Марковиц.

Итак, стратегия Марковица-Эрдмана. На ее основе общая сумма инвестиций должна разбиваться на две части. Первая, 30% от общей суммы необходимо направить в «пенсионную» область портфеля (долгосрочные вложения). Вторая, 70% — это формирование «основной» доли инвестиционного портфеля. Вся теория построена на принципе инвестирования в разные части разные суммы. В этом суть диверсификации, нельзя, как говорится, хранить яйца в одной корзине и даже в двух нельзя хранить одинаковое количество яиц.

Первая доля портфеля – «пенсионная». Ее задачей является обеспечение финансовой свободы по окончанию активной деятельности в качестве инвестора. Необходимо определить срок, через который это произойдет, но не раньше, чем через 10-20 лет. Для формирования пенсионной части рекомендуется выбрать надежный индексный фонд. Их следует выбирать, потому что они управляется не вручную, а в виде зеркала индекса, которое отражает его развитие. Если показатели индекса отличаются от работы фонда, то следует менять фонд. 30% от суммы ежемесячных вложения должны быть помещены именно в пенсионную долю и их основой должна стать безопасность.

Вторая доля портфеля – «основная». Ее задача – формирование и увеличение активов, то есть увеличение основного капитала. Инвестировать следует в несколько фондов акций или смешанных инвестиций 70% от ежемесячных отчислений. Это и будет составлять основную часть портфеля.

Третья доля портфеля – «доходная». Она создается на основе прибыли, которая получена из основной области инвестиций. Через год после первого вложения, следует переместить 50% от дохода из основной в доходную. Следует помнить, что доходная часть формируется не от прямых вложений, а из 50% прибыли, которую каждый год будет приносить основная часть. Доходная часть является самой агрессивной частью инвестиций. Ее основная цель – получение максимальной прибыли в сжатые сроки. Инвестирование доходной части лучше всего проводить в интервальные фонды акций и новые ПИФы, у которых перспектива активного роста.

Мне интересно Ваше восприятие материала. Буду признателен, если оставите несколько строк о Вашем мнении о статье.

Понравилось? Расскажи друзьям, как это интересно!

Опубликовать в Одноклассники
Опубликовать в Мой Мир
Опубликовать в Яндекс
Опубликовать в Google Buzz
Опубликовать в Google Plus
Опубликовать в LiveJournal

Также Вы можете почитать:

Комментарии (2) на “Формирование инвестиционного портфеля”

  • Наталья:

    Это с учётом рекомендованной формулы: инвестировать 10% от своего общего дохода?

    • admin:

      Да, это рекомендованный минимальный процент для ежемесячных инвестиций. Но нужно исходить из каждой ситуации конкретно и расчитать какая сумма может инвестироваться без потерь для собственного бюджета.

Оставить комментарий