Практика доверительного управления. Часть 4. Прибыльные стратегии форекс

Практика доверительного управления. Часть 4. Прибыльные стратегии форекс

Практика доверительного управления - что надо делать, чтобы не попасть на уловки мошенников, часть 4. Определившись с выбором доверительного управляющего (для простоты описания, предположим, что у Вас есть лишь один управляющий, хотя на практике их может быть и два, и три, и четыре – чем больше, тем более диверсифицированным будет Ваш капитал, предназначенный для инвестирования в FOREX), Вам будет нужно ввести в проект предназначенный Вами для инвестирования в FOREX деньги.

Если Вы решите избрать агрессивную стратегию инвестирования и готовы нести повышенные риски все то время, что будете инвестировать в FOREX, можно использовать стратегию регулярных поквартальных дополнительных вложений в проект, с полным реинвестированием прибыли. Например, докладывать в проект каждый квартал по 100-200-500$ (на Ваше усмотрение) и не выводить из него полученную прибыль до тех пор, пока не будет достигнута Ваша инвестиционная цель (например, 1000000$).

При таком подходе сумма на Вашем депозите будет расти фактически в геометрической прогрессии, удваиваться из года в год. Однако и риск лишиться всего – будет возрастать все больше и больше (напомню, никаких гарантий кроме честного слова трейдера у Вас нет).

Если Вы хотите максимально обезопасить свои вложения, можно воспользоваться принципом «точки безубыточности». Это означает, что Вы вводите в проект некую сумму денег (как правило, достаточно крупную, от 1000 до 10000$, а то и больше) и дождавшись момента, когда Ваш депозит удвоится (достигнет «точки безубыточности»), выводите изначально введенные в проект деньги обратно, оставив в проекте для дальнейшего роста лишь заработанные за истекший период проценты. Например, Вы ввели в проект 10000$, дождались момента, когда эта сумма удвоится и на Вашем депозите в проекте будет порядка 20000$ (как правило, на это требуется от 9 до 12 месяцев), после чего – выводите из проекта свои кровно заработанные 10000$, оставив там 10000$, полученные в процессе работы проекта.

При таком подходе Вы находитесь в зоне повышенных рисков лишь до момента достижения «точки безубыточности». После этого, забрав изначально вложенную сумму, Вы будете весь оставшийся срок инвестирования в данный проект рисковать исключительно Вашими прибыльными средствами, а не собственным капиталом. Потеряв на этом маневре 1,5-2 года, в дальнейшем Вы сможете наблюдать столь же стремительный рост Вашего депозита (в геометрической прогрессии), но уже не рискуя собственными деньгами, а только прибылью.

В том, что касается сроков инвестирования в данный конкретный проект и Вашей «инвестиционной цели», здесь так же можно выделить два принципиально различающихся подхода. Вы можете поставить себе целью, накопить на депозите проекта достаточно крупную сумму, после чего вывести ее из проекта полностью и переместить в менее рискованные финансовые инструменты (например, в ПИФ или поместить на срочный банковский депозит). Либо же, Вы можете поставить себе целью, накопить на депозите проекта некую «критическую сумму», например, 50000$ или 100000$, после чего станете ежеквартально выводить из проекта всю ту прибыль, что будет накручиваться на нее за отчетный квартал и так же – перемещать эту ежеквартальную прибыль в менее рискованные финансовые инструменты.

Этот подход хорош тем, что чем дольше будут лежать Ваши деньги в прибыльном проекте, тем в большем объеме станет происходить увеличение роста суммы депозита с каждым последующим годом Вашего пребывания в проекте. Начав с 10000$, за 7-8 лет эти 10000$ вполне могут превратиться в миллион долларов.

Минусами такого подхода являются, во-первых, риск рано или поздно потерять одним махом весь Ваш депозит (в случае краха проекта), а во-вторых, если проект просуществует означенные 7-8 лет, вывести из него целый миллион долларов и не попасть при этом в поле зрения финансовой разведки и налоговых органов будет для Вас весьма и весьма проблематично (не забывайте, что все связанное с FOREX, находится в России, по сути дела, вне закона, а суммы банковских транзакций от 10000$ и выше в обязательном порядке отслеживаются соответствующими государственными органами).

Второй подход существенно ограничивает потенциальный рост Вашей прибыли от проекта (начав выводить из проекта деньги, по достижении «критической суммы», Вы с этого момента не даете депозиту возможности удваиваться с каждым годом), однако в значительной мере снижает риск полной потери депозита (в случае краха проекта), а так же решает проблему совершения крупных транзакций, при выводе из проекта денег (поступление на Ваш банковский счет суммы в размере меньшей 10000$ один раз в три месяца, едва ли вызовет какие-то подозрения со стороны контролирующих органов).

Какие именно из описанных выше стратегий и подходов применить на практике – решать Вам.

Сигналом для экстренного выхода из проекта, когда Вы решаете, что данный проект может вот-вот лопнуть или закрыться, и когда нужно в спешном порядке выводить из него весь Ваш капитал, спасая его, можно считать следующие признаки:

1. Минусовой итог за любой истекший отчетный квартал. Естественно, подобный исход торгов может оказаться всего лишь случайностью и в дальнейшем работа проекта может вернуться в привычное русло. Однако рисковать я Вам, все же, не советовал бы и рекомендую при возникновении минуса за отчетный квартал, вывести из проекта хотя бы половину имеющейся на депозите суммы, а в случае второго минуса – немедленно выводить все.

2. Нарушение в стабильности выдаваемых трейдером внутриквартальных отчетов и серьезные задержки с ответами на запросы, посланные Вами трейдеру по внутренней почте. Все данные симптомы могут свидетельствовать о возникновении у трейдера каких-либо проблем, не важно, личного или делового характера. Здесь, так же, можно вывести либо половину депозита, либо закрыть счет полностью. В конце-концов, если впоследствии все образуется, ничто не мешает Вам вернуться в проект вновь.

3. Неожиданные громкие рекламные акции, производимые трейдером для привлечения новых инвестиций в проект, особенно, если раньше таких акций вообще не было. Конечно же, подобные акции могут быть вызваны какими угодно причинами, от спонтанно возникшего желания трейдера увеличить оборотные средства проекта, до желания внедрить в работу новую торговую систему, предназначенную для работы с особо крупными суммами. Но как правило, необходимость в срочном привлечении крупных сумм свежих денег возникает тогда, когда трейдер слил достаточно крупную сумму из денег проекта и просто пытается скрыть этот факт от своих инвесторов. В любом случае, рисковать не стоит и следует вывести хотя бы половину своего депозита.

4. Появление в сети, на различных трейдерских форумах информации ярко выраженного негативного характера о Вашем доверительном управляющем, особенно, если раньше такой информации вообще не было. Здесь, как Вы понимаете, может иметь место обычный черный пиар или происки конкурентов, желающих переманить часть инвесторов себе. А может быть и так, что всплывающая вдруг негативная информация действительно имеет под собой некое основание. Рекомендую Вам в данной ситуации сначала попросить комментариев на такую информацию непосредственно от Вашего трейдера. А в случае, если его ответ не покажется Вам достаточно убедительным, вывести часть денег из проекта и дальше – очень внимательно наблюдать за развитием событий. Если негативный фон усилится, лучше всего вывести из проекта и остатки денег. Если все уладится, то ничто не мешает Вам вернуться в проект снова. Если нет – будете потирать руки от удовольствия и радоваться, что спасли свои деньги, когда остальные инвесторы остались в убытке.

5. Прямые заявления самого трейдера о возникших у него финансовых трудностях, проблемах с брокером и прочих неприятных известий, полученных от самого трейдера. В этом случае – отдайте должное честности Вашего доверительного управляющего, но несмотря на его честность и Ваше к нему уважение за это, выводите из проекта хотя бы половину имеющейся на депозите суммы. А в случае возникновения серьезных проблем и весь депозит полностью. Уважение уважением, но бизнес есть бизнес. Когда проблемы рассосутся, вернетесь в проект снова. Ну а если нет и проект погибнет, значит – не судьба.

В завершение не могу не напомнить Вам в очередной раз, что инвестиции в FOREX являются самым рискованным видом инвестиций и что инвестировать в FOREX можно только те деньги, которые Вы можете позволить себе безболезненно потерять. Лучше всего, если это будет незначительная часть Вашего «агрессивного капитала», то есть та часть прибыли, которая получена в качестве инвестиционного дохода от каких-либо Ваших прочих активов.

Мне интересно Ваше восприятие материала. Буду признателен, если оставите несколько строк о Вашем мнении о статье.

Понравилось? Расскажи друзьям, как это интересно!

Опубликовать в Одноклассники
Опубликовать в Мой Мир
Опубликовать в Яндекс
Опубликовать в Google Buzz
Опубликовать в Google Plus
Опубликовать в LiveJournal

Также Вы можете почитать:

Оставить комментарий