Практика доверительного управления. Часть 1. Отбор трейдеров

Практика доверительного управления. Часть 1. Отбор трейдеров

Практика доверительного управления — что надо делать, чтобы не попасть на уловки мошенников, часть 1. Если Вы изучали предыдущие статьи, то должны отчетливо представлять себе все те риски, которым подвергается инвестор, передавая свои деньги в доверительное управление на ФОРЕКС. Понимаю, что повторяюсь, но не могу не повторить – инвестировать в ФОРЕКС можно только те деньги, которые Вы можете позволить себе безболезненно потерять. Лучше всего, если это будет незначительная часть Вашего «агрессивного капитала», то есть та часть прибыли, которая получена в качестве инвестиционного дохода от каких-либо Ваших прочих активов.

В данной статье мы будем исходить из того, что Вы очень ясно поняли все риски, присущие этому виду инвестирования, все взвесили и готовы вкладывать Ваши деньги в доверительное управление на ФОРЕКС осознанно и с полной ответственностью. Все будет оформлено практическим уроком. В нем Вы научитесь тому, как отличить опытного трейдера от дилетанта ,способного за считанные недели уничтожить весь Ваш депозит, научитесь тому, как отличить честного и порядочного доверительного управляющего от мошенников и кидал, поймете основные принципы управления своим капиталом при доверительном управлении на ФОРЕКС и научитесь многом другому.

Помните о чрезвычайно высоких рисках, будьте благоразумны и осмотрительны и главное – не вкладывайте Ваши деньги куда попало, в первый же подвернувшийся «инвест-фонд». В данном деле как нельзя кстати оказывается поговорка, согласно которой Вам следует семь раз отмерить, прежде чем один раз отрезать. Помните, что надеяться здесь Вы сможете только на себя. Никто Вам не поможет, если Вы совершите ошибку и погнавшись за высоким процентом, отдадите свои деньги в лапы аферистов. Не забывайте об этом!

Итак, первое с чего все начинается, это, конечно же, поиск тех самых трейдеров, которым можно было бы передать Ваши деньги в доверительное управление. Интернет у Вас под рукой, поисковиками Вы уже давно умеете пользоваться на уровне профессионала, так что, особых проблем непосредственно с поиском у Вас возникнуть не должно. Вбивая в поисковую строку самые разнообразные фразы, например, «доверительное управление на FOREX», «форум трейдеров», «FOREX инвестирование» и т.д., Вы получите в свое распоряжение огромное количество ссылок на самые разнообразные ресурсы.

Внимательно пройдитесь по ним, на первом этапе – просто сохраняя ссылки на все, хоть сколько-нибудь заинтересовавшие Вас ресурсы и проекты. Будет лучше, если Вы сразу же разобьете ссылки на категории. Например, в одну папку сложите ссылки на форумы трейдеров, в другую – ссылки на различные «инвестиционные фонды и проекты», в третью – разного рода «биржи трейдеров» и т.п. Посвятите этому первичному поиску хотя бы два-три Ваших вечера, а то и неделю. Чем больше ссылок Вам получится собрать, тем лучше!

Далее, Вам нужно будет приступить к внимательному изучению всех собранных Вами ресурсов. Читайте форумы, выискивайте на них всю информацию, которая хоть что-то говорит о тех или иных трейдерах, берущих деньги в доверительное управление. Анализируйте, обобщайте, систематизируйте… При достаточном усердии, форумы трейдеров могут рассказать Вам об очень и очень многом. Рекомендую категорически избегать «бирж трейдеров», базирующихся в рамках тех или иных дилинговых центров, тем более отечественных. Риск нарваться на «кухню» и быть обманутым по схеме, описанной прошлых статьях на таких «биржах при ДЦ» невероятно высок!

Вторым этапом Вашей исследовательской работы будет отбор информации о конкретных трейдерах и конкретных «проектах», берущих деньги в доверительное управление на ФОРЕКС. Разведите две эти категории по разным папкам. Пусть в одном списке у Вас идут имена трейдеров, а в другом – названия проектов. Собирайте всю доступную Вам информацию об этих трейдерах и проектах, которая Вам будет попадаться на самых разнообразных сайтах и форумах, копируйте ее и сохраняйте.

Через две-три недели подобной исследовательской работы, у Вас образуются весьма солидные досье по каждому трейдеру и проекту из Ваших списков. Чем больше сумеете добыть информации, тем лучше! На этапе сбора информации, не пытайтесь углубляться в ее анализ, это Вы сделаете позже. Просто собирайте и классифицируйте. Наполняйте Ваши «шпионские досье» анкетными данными и «компроматом». А вот когда материала наберется достаточно, можно будет приступить и к третьему этапу – его всестороннему анализу.

Сам анализ будет состоять из трех основных шагов, в процессе которых Вы, во-первых, исключите из Вашего списка явных мошенников и дилетантов, во-вторых, отсеете всевозможных посредников и зазывал, в-третьих, бегло исследуете имидж оставшихся в списке трейдеров, на предмет выявления явных «негативщиков». По завершении такого анализа из двух списков («трейдеры» и «проекты») у Вас сформируется один общий список, так как за любым серьезным инвестиционным проектом, способным нас заинтересовать, обязательно будет стоять вполне конкретная личность – конкретный трейдер. Если же такого трейдера за проектом не стоит, значит, это либо посредник, которого нужно отсеять, либо HYIP, маскирующийся под проект доверительного управления, а с финансовыми пирамидами совсем не по пути.

Основные критерии для анализа:

1. Отсев дилетантов и мошенников – Если проект обещает Вам «гарантированную доходность n процентов в месяц» или нечто аналогичное, вычеркивайте его из Вашего списка сразу же! С вероятностью, близкой к 99%, можно утверждать, что перед Вами обычная финансовая пирамида. На практике, ни один реально работающий на ФОРЕКС трейдер никогда и ни при каких обстоятельствах не сможет гарантировать Вам стабильный, да еще и четко выраженный в процентах доход. Доход с гараниями может обещать только банк. В любых инвестиционных проектах речь может идти лишь о предполагаемом проценте доходности, но уж никак не о гарантированном. Если Вам обещают определенный гарантированный процент в месяц, то скорее всего это мошенники или создатели пирамиды.

Ни один профессиональный трейдер не будет стоять с протянутой рукой и завлекать в свой инвест-проект всех подряд. Он не станет пускать Вам пыль в глаза и сулить золотые горы. Профессионал знает себе цену, но знает так же и риски, присущие трейдингу. Если Вы видите, что трейдер зазывает к себе всех подряд и соглашается на любые условия, только несите к нему денежки, знайте, перед Вами либо дилетант, либо мошенник. Связываться с такими не следует ни в коем случае.

Профессиональный трейдер вполне может работать тихо. Приток инвестиций ему обеспечивает его профессионализм. Инвесторы, имеющие с ним дело и довольные результатом его работы, сами рассказывают о нем своим друзьям и знакомым, оставляют положительные отзывы на форумах. Причем процесс этот идет по нарастающей, как снежная лавина. Если же такой трейдер и занимается рекламой, то у него всегда есть достаточно четкий публичный мотив для этого. И рекламируя свой проект, он не пиарит при этом себя, не обещает Вам горы «профитов», да еще подкрепляя это идиотсткими заявлениями типа: «сам уже не знаю, куда деньги девать, вот, решил облагодетельствовать человечество, сделать богатыми всех своих соотечественников».

Есть повод насторожиться, и весьма серьезный, если Вас начинают уверять в своей честности, бравируя при этом гарантией бузубыточности (о ней я писал в прошлых статьях) и при этом постоянно ссылаются на некий «стабилизационный фонд» проекта. Да, любой серьезный проект по доверительному управлению на ФОРЕКС, как правило, имеет такой фонд, но наличие этого фонда Вам не приводят в качестве аргумента, подтверждающего надежность и честность проекта! Упоминать про этот фонд, называя это «гарантией надежности и честности» может только мошенник. Любому здравомыслящему человеку ясно, что наличие данного фонда – не проверяемо и вполне может оказаться фикцией! Ведь никто нашего трейдера не контролирует, над ним не стоит независимая проверяющая организация. Все заверения об этом фонде вполне могут быть не более чем красивой сказкой, и значит, это никакая не гарантия! Честный трейдер не будет делать акцента на принципе сохранности инвестированного Вами капитала, выдавая этот элемент за аргумент, в пользу своей надежности и честности.

Сюда же относятся и так называемые «гарантии», построенные на принципе «подписания договора». Мы уже не раз говорили, что торговля на рынке ФОРЕКС законодательно в  РФ никак не регулируется. Например, в отличие от фондового рынка, государственная защита и государственный контроль на ФОРЕКС просто не распространяются. Если Вы вкладываете деньги в тот же ПИФ, например, Ваш вклад находится под защитой государства. Инвестируя средства в доверительное управление на ФОРЕКС, Российский закон Вас, абсолютно никак не защищает. И если Вас обманут – Вы не вернете свои деньги назад никогда. И никакие бумаги с печатями не помогут. Вместо того, чтобы показывать Вам скриншоты всевозможных сертификатов с громкими названиями и красивыми печатями, вместо того, чтобы подсовывать Вам на подпись некие договора, напирая при этом на то, что в этом и заключается Ваша гарантия от обмана, честный и порядочный трейдер признается Вам откровенно: «гарантией является только мое слово». И вместо подписания какого-то липового договора, ограничится договором оферты, который, в соответствии с Российским и международным законодательством, не требует подписания (моментом его заключения юридически является выполнение определенных в договоре действий, например, перевод денег на счет).

Речь мошенника: «Вступая в наш проект, Вы абсолютно ничем не рискуете. Мы работаем в данной сфере уже  много лет, имеем официально зарегистрированный офис в Москве (или в Швейцарии), у нас есть все необходимые сертификаты и прочие бумаги, подтверждающие наш профессионализм и наше мастерство. Кроме того, чтобы окончательно развеять все Ваши сомнения, мы в обязательном порядке подпишем с Вами договор и только после этого примем Ваши деньги в управление. Обман с нашей стороны исключен на 100%»

Речь честного трейдера: «Вы должны осознавать все риски, которые сопутствуют данному виду инвестирования. Риск проигрыша я беру на себя. Остается один риск – в моей надежности. Я мог бы предоставить Вам кучу сертификатов и гарантийных обязательств. Сколько и чего бы я не говорил – это имеет мало значения. Я этого не делаю и никого за руку в свой проект не тяну. Пожалуйста, рассматривайте сами все риски и благодарю за доверие тех из Вас, кто решился-таки передать мне свои деньги в управление…»

2. Отсев посредников – Очень часто именно посредничеством в подборе трейдеров для доверительного управления и прикрываются самые злостные мошенники и кидалы! Вам говорят, что организаторы проекта подобрали для работы самых лучших и самых успешных трейдеров, что Вы ничем не рискуете, так как деньги будете переводить не самим этим трейдерам и даже не организаторам, а на Ваш собственный торговый счет в определенном дилинговом центре. При таком раскладе, дескать, никто кроме Вас снять деньги с этого счета не сможет, а значит, никому нет смысла Вас обманывать. Трейдеры могут только торговать с Вашего счета, но не выводить с него деньги. Организаторы проекта могут контролировать трейдеров, но так же как и трейдеры не в состоянии снимать со счетов клиентов деньги. Все честно, все надежно как в банке!

Суть данного обмана, я думаю, Вы уже уловили. То, что трейдеры работают Вашими деньгами с Вашего счета и не имеют возможности просто так снять Ваши деньги, на самом деле не является никакой гарантией. Очень часто подобным образом хитрят отечественные дилинговые центры. Как было сказано ранее, в 99% случаев деньги российскими ДЦ ни на какой ФОРЕКС не выводятся вообще! Они вращаются у самого брокера и трейдер здесь играет только против самого ДЦ. То, что в таких ситуациях у ДЦ есть куча уловок, как вынудить трейдера оставить им свой депозит, это надеюсь понятно. Но страшнее другое…

Какая-либо фирма-посредник может заключить договор с каким-нибудь ДЦ. «Фирма» находит для ДЦ как «инвесторов», так и «трейдеров». И те и другие – просто расходный материал. «Инвесторам» приходится принимать правила этой игры, подписывая договор, трейдерам, соответственно, тоже. «Инвесторы» пополняют свои депозиты в данном ДЦ, а «трейдеры» — торгуют с этих клиентских депозитов. И, конечно же, благополучно эти депозиты проигрывают! Но так как деньги ни на какой ФОРЕКС не выводились и вращались внутри самого ДЦ, все они благополучно оседают в карманах этого ДЦ, который впоследствии просто выплачивает определенную долю той самой «фирме-посреднику», которая и занимается привлечением все новых и новых клиентов.

По заключенному договору все честно. И инвестор, и трейдер были предупреждены о рисках утраты денег и предъявить по закону ДЦ они ничего не могут. Кроме того, им и в голову не приходит заподозрить в афере ДЦ или «фирму-посредника». Инвестор винит в непрофессионализме трейдера, трейдер либо признает себя идиотом, либо оправдывается. А наш ДЦ и «фирма-посредник» забирают себе все денежки, после чего радостно делят их между собой. И возобновляется поиск новых «инвесторов» и «трейдеров» для кормления этого ДЦ, а так же его сателлита – «фирмы-посредника».

Попробуйте в данной ситуации, ради интереса, предложить такой «фирме-посреднику» открытие Вашего личного счета не в том ДЦ, в котором они предлагают, а в каком-либо другом, лучше всего зарубежном. Можете не сомневаться, «фирма-посредник» на такие условия ни за что не согласится. В ход пойдут отговорки, что трейдеры привыкли работать именно на данном торговом оборудовании и не могут тратить время на адаптацию к новому терминалу, что за работу в западном ДЦ взимается слишком большая комиссия и т.д. и т.п. В итоге, инвестор либо согласится открывать счет в том ДЦ, который ему указывает «фирма-посредник», либо мошенники теряют к нему всякий интерес и посылают его куда подальше.

Другой разновидностью посредничества может выступать так называемая МЛМ-структура или что-то подобное. Здесь даже не обязательно, что обман изначально планировался организаторами такого «инвестиционного фонда». Вполне возможно, что все начиналось из самых лучших побуждений – свести вместе инвесторов, желающих вложить свои деньги и трейдеров, способных этими деньгами управлять. А свой доход «фирма-посредник» действительно планировала получать, снимая определенный процент с прибыли, от находящегося в управлении капитала. Плата же за привлечение новых вкладчиков, вполне могла планироваться как вознаграждение все из той же прибыли, в рамках рекламной кампании. Но как бы там ни было, если инвестиционный проект оплачивает привлечение новых вкладчиков – стоит задуматься, так как это сильно попахивает обычной финансовой пирамидой. К этому же можно отнести и принцип МЛМ в инвестиционных проектах. Довольно часто именно эта МЛМ-составляющая становится тем искушением, против которого учредители даже изначально честного «инвестиционного фонда» не могут устоять. Вообще, МЛМ и инвестиции, две вещи очень плохо совместимые. Сейчас объясню почему.

Простой пример: трейдер начинает сливать один депозит за другим, от ФОРЕКСа прибыли нет, имеются лишь одни убытки, зато поток денег через МЛМ, от новых приведенных вкладчиков, несется бурным потоком. Тогда учредители проекта приходят к выводу, что можно вообще не выводить деньги на ФОРЕКС, а получать их именно за счет все новых и новых вкладчиков. Вот и появилась новая финансовая пирамида. А не было бы МЛМ, не было бы и такого искушения, вынуждены были бы прилежно работать и зарабатывать именно на ФОРЕКС.

Словом, если в рассматриваемом Вами проекте между трейдером и инвестором находится некий посредник, если все заявления, переписка, обещания и гарантии делаются именно этим посредником, от участия в таком проекте лучше всего отказаться. Вероятность того, что Вы станете жертвой ДЦ-«кухни» HIYPа или любой другой формы мошенничества крайне высока и риск в данном случае будет совершенно ничем не оправдан. Ну а если к наличию посредника примешиваются еще и все те элементы, которые описаны в первом пункте, бегите от данного проекта со всех ног, спасая свои психику и свои деньги.

3. Проверка имиджа трейдера – это заключительный аспект нашего предварительного анализа. Прогнав все отобранные Вами проекты через фильтр двух предыдущих критериев, у Вас останется достаточно небольшой список тех трейдеров, с которыми предположительно можно работать, которым, в принципе, можно было бы доверить в управление Ваш капитал. И именно этих трейдеров теперь не мешало бы проверить на чистоплотность и профессионализм.

Здесь как нельзя кстати будут те самые форумы трейдеров, по которым Вы уже должны были вдоволь наползаться, исследовав их вдоль и поперек. В первую очередь, следует обращать внимание на негативные отзывы и всякого рода компромат. Не замечены ли те трейдеры, что остались в Вашем списке, в разного рода «грязных историях» и не тянется ли за кем-либо из них какой-либо грязный след.

Внимательно изучите репутацию каждого трейдера, оставшегося в Вашем списке! Настороженно относитесь к тем из них, кто занимается в сети самовосхвалением и всячески пиарит себя на различных трейдерских форумах. Очень внимательно и скрупулезно изучайте о трейдерах из Вашего списка ту информацию, которая дошла до Вас в качестве стороннего мнения. Это может быть очень полезной и ценной информацией! Ну и конечно же, если за кем-либо из трейдеров тянется слишком много скандалов и разного рода «чернухи», таких темных лошадок из Вашего списка лучше всего вычеркнуть. Напротив, те из трейдеров, о которых в Сети говорят и пишут как о профессионалах своего дела, кто имеет собственные торговые стратегии и репутацию в трейдерской среде, кто не занимается на форумах саморекламой, не дает инвесторам фиктивных гарантий, и не замечен ни в каких темных делишках – такие трейдеры должны занять в Вашем списке самое почетное место!

Уверен, из нескольких десятков проектов и имен, что были собраны Вами изначально, к концу Вашего предварительного анализа останется всего несколько человек. Вот с ними Вам и предстоит познакомиться поближе, так как именно они, скорее всего, окажутся теми, кому Вы передадите Ваши деньги в доверительное управление на ФОРЕКС.

Мне интересно Ваше восприятие материала. Буду признателен, если оставите несколько строк о Вашем мнении о статье.

Понравилось? Расскажи друзьям, как это интересно!

Опубликовать в Одноклассники
Опубликовать в Мой Мир
Опубликовать в Яндекс
Опубликовать в Google Buzz
Опубликовать в Google Plus
Опубликовать в LiveJournal

Также Вы можете почитать:

Оставить комментарий